Acheter sur le revenu-production Immobilier - Les fondamentaux sont toujours bonnes!

Un investissement privé dans l'immobilier peut être quelque chose de lot de coin à un droit de propriété fractionnée dans un centre de la bande de l'autre côté du pays. Nous allons mettre l'accent sur les immeubles de placement productifs de revenu, comme des bandes de détail, immeubles de bureaux, des entrepôts, et les immeubles. Les principes discutés ci-dessous s'appliquent également aux simples locataires de location nets des investissements, comme les pharmacies ou les fast-foods et pratiquement tout autre type de placement immobilier dont la plus récente structure, un locataire en commun ou TIC.

Trois Clés

Il ya trois raisons principales pour l'achat d'immobilier d'investissement productifs de revenu réel, les flux de trésorerie, l'appréciation et les avantages fiscaux.

Un mot de prudence ici, si l'opération ne fonctionne pas sans les avantages fiscaux, ne les laissez pas être le facteur décisif. Les avantages fiscaux sont purement un édulcorant beaucoup et ne devrait jamais être invoquée pour faire la différence.

Flux de trésorerie est définie comme le flux de revenu positif généré à partir loyers payés par les locataires, déduction faite des frais d'exploitation engagés dans l'opération et la propriété des biens, y compris le service de la dette. En général, les investisseurs recherchent un cash flow positif, où le revenu dépasse les dépenses à un taux annuel de rendement proportionnel au risque. Plus le risque est élevé, plus le rendement attendu pour l'investisseur. Dans certains cas, les investisseurs voient des opportunités, même si il est négatif et / ou le débit peu d'argent. Dans ce cas, l'investisseur voit une tendance claire qui permettra de créer une «valeur ajoutée» occasion.

Appréciation - définie comme l'augmentation de la valeur de la propriété pendant la période de propriété. En règle générale, l'investisseur s'attend à ce que la propriété va augmenter en valeur, et la dette sur la propriété va diminuer, donc l'équité de l'investisseur dans la propriété, ainsi que leur valeur nette, augmente également. La beauté des immeubles de placement est que le locataire est de faire tout le travail et est de rembourser la dette. J'aime à penser que les jours où je suis sur la plage et ma propriété est de travailler pour moi.

Avantages fiscaux peut être définie de plusieurs manières, mais les deux le plus souvent cités sont la déduction des intérêts hypothécaires et l'amortissement des biens. Un second mot de prudence, c'est que c'est un domaine très technique, et un professionnel de l'impôt qualifié doit toujours être consulté avant toute prise de décision. Vous êtes autorisé à déduire les intérêts payés sur la dette utilisée pour acquérir la propriété. Dans les premières années, cela peut être une somme importante. Plus tard, comme l'intérêt sur le prêt est réduite et vous payez en baisse de plus sur le principe, vous pouvez regarder la vente et le commerce dans une autre propriété. L'autre avantage est généralement pris d'amortissement ou de recouvrement des coûts. L'IRS prévoit plusieurs moyens différents de la détermination du montant de la dépréciation d'un investisseur peut prendre sur une propriété. Quelques-unes des clés de la taille de votre écriture est éteint afin de déterminer l'investisseur «base» dans la propriété, si elles sont engagées dans le secteur de l'immobilier, et le revenu brut ajusté de l'investisseur. Une deuxième considération est de savoir si ou non la propriété est acquise par un échange de 1031. Alors que les déductions de recouvrement des coûts augmenter le débit d'un investisseur de trésorerie après impôts, une section Exchange 1031 permet à un investisseur en permanence "Trade Up» aux propriétés de plus grande valeur tout en reportant les gains en capital les impôts dus sur l'appréciation.

Qui investit dans l'immobilier?

Investisseurs privés immobiliers sont une large section de la population: un pompier, un avocat, un homme d'affaires retraité, une directrice régionale d'une société Fortune 200. J'ai travaillé avec tous les âges, les croyances et les points de vue et ils ont tous deux des intérêts communs. Ils jouissent de l'argent, ils se sentent bien à investir pour leur retraite et ils aiment les avantages fiscaux. La plupart utilisent la méthode d'échange à imposition différée sur une base régulière pour mettre à niveau leur portefeuille et de reporter l'impôt à plus tard. Certains investisseurs commencent jeunes tandis que d'autres attendent que leurs enfants ont terminé leurs études et ils ont un peu d'argent chaque mois. Tous les investisseurs avec lesquels j'ai travaillé croyons fermement en la sagesse de l'investissement immobilier, avoir un bon sens de la valeur, et sont très bien avec "les chiffres."

Comment puis-je commencer?

Vous pouvez le faire à l'ancienne et d'entraînement autour de prendre note des biens productifs de revenus que vous voyez. Ils sont partout. Vous ne verrez probablement pas "à vendre" signes sur un grand nombre de ces propriétés, mais cela ne signifie pas qu'ils ne peuvent pas être acheté. Vous aurez à visiter le palais de justice et de vérifier les registres de propriété. Dans certains comtés, vous serez en mesure d'accéder à la propriété en ligne par le bureau de l'évaluateur.

Comme dit le proverbe, "tout est à vendre, au juste prix."

Farfouillé et faire vous-même prend du temps et à moins d'avoir les bonnes compétences, il sera frustrant et pas très fructueuse. Je vous recommande de retenir les services d'un courtier en immeubles de placement expérimentés, pour vous aider à enquêter, analyser, et acquérir des biens.

La dernière voie de l'acquisition de biens d'investissement est d'enquêter sur l'acquisition d'un locataire dans l'intérêt commun dans une propriété stabilisé. Les avantages d'un investissement TIC sont les suivants: ils sont taillés sur mesure pour le montant exact que vous investissez (car il est d'un intérêt fractionné); effet de levier supérieur (pré-arrangé par le promoteur); propriétés institutionnelles avec les locataires solvables; de trésorerie prévisibles débit; déclaration d'impôt facile, pas d'obligations de gestion, et l'ensemble de la diligence raisonnable a été terminé et prêt pour votre examen. Les principaux inconvénients comprennent des charges élevées, le manque potentiel de liquidité; certains commanditaires sans scrupules, surtout manque d'expérience, le risque d'un traitement de partenariat, et la nature de la TIC lui-même (il peut être lourde). En outre, les investisseurs TIC en général doivent être des investisseurs accrédités, ce qui signifie qu'ils doivent répondre à certains revenus nets ou des seuils d'une valeur de. Néanmoins, pour les investisseurs passifs, les avantages de la TIC de l'emportent clairement sur les charges.

Je recommande toujours que vous travailler avec un conseiller professionnel, qu'il s'agisse d'une ACP, d'un avocat ou d'un courtier immobilier pour déterminer un prix cible pour une acquisition. D'autres professionnels peuvent inclure un gestionnaire immobilier, un courtier d'assurance commerciale, un évaluateur commercial, et un prêteur commercial. Le prêteur peut jouer un rôle important dans la qualification de l'acheteur avant une acquisition, ou dans la pré-qualification pour le financement d'une propriété avant l'acquisition.

Dans l'ensemble, l'investissement dans la production de revenus immobilier est un grand investissement à long terme, se rendre compte que ce n'est pas aussi liquide que les actions et obligations, il doit être abordée avec une dose saine de la planification successorale premier. L'industrie TIC a fait investir encore plus facile et mérite un regard dur bon dans les possibilités.

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